1.基本情况

　　34岁已婚女性，有一个3岁半的女儿，大专学历，现在一私营企业打工，从事装饰装潢中，工作内容比较杂，文档、制图、预决算等，是个小公司，但公司产值和利润都不错，去年有800多万产值，总之压力很大的，但是觉得没什么出路，想从事会计，不过没有什么基础，老公觉得会计这行也没什么前途，不想让我学。年收入2.5万元，现月收入1600元左右，年终有一些提成，估计在5000元左右。

　　老公父母均有社保及医保，合计退休金为2000元左右，我父母只有父亲有社保及医保，退休金为1200元左右，母亲是家庭主妇，目前只办了一个城镇居民医保，年缴费不到200元，可最高保销4万元。

　　双方父母均年事已高，身体尚可，暂无负担，目前有一女，刚上托儿所，日后，教育费负担重。

　　2.保险

　　公司购买社会保险，但个人负担一半金额，老公是事业单位，还未实行养老金，只有医保实行。个人购买平安卡式保险:一年交100元，保额是6万元意外险。

　　老公有一意外险主险附加女儿意外险及女儿万能险＋重疾险计：(这个金额不太记清了160＋100＋3000＋400)，合计金额为3690元。年缴，缴费期十八年，已交4年了。

　　3.理财

　　消费习惯不是很理智，买了常后悔，自认为很节俭，但碰到便宜货又会狂买一堆，过后后悔；定投每月1500元，其中广发聚丰800元(定投5年，07年10月投)，广发稳健500元(定投5年，07年3月投)，南方稳健200元(定投3年，06年3月投)，现亏损了近2000元，不知是否停止换其它基金，有记帐习惯，已记帐7年了，基本能控制月消费。没有太强的投资能力,知识也少,不太了解，基本上跟风为主，

　　风险承受能力：较弱，但亏损了也就算了。不会事后痛苦不已。

　　性格特点：谨慎型、老公是乐观型

　　对待理财的态度:保住本金，超过通胀，最好年达12％左右。

　　4.财务情况

　　收入情况: RMB1600，年终提成不定，约有5000元，年入为2。5万；老公2500－3000元，不定，平时其他收入约为5000元，年终奖金为2000元，年入4万元。